상황
40대 자영업자 OO씨는 지인을 통해 ‘국내외 투자 수익률 12% 보장’을 내세운 교육컨설팅 업체에 가입했습니다. 초기 소액 투자 후 일정 금액이 정기적으로 입금되자 신뢰를 두고, 주변 지인들을 추천해 다단계 구조로 자금을 모으는 방식으로 3개월간 총 2,800만 원을 입금했습니다. 이후 수익금 지급이 중단되고, 담당자 연락이 두절되며 계약서나 투자 내역 등 구체적 근거 자료도 제대로 제공받지 못했습니다.
진행 과정
OO씨는 해당 업체가 교육서비스보다 자금 유치에 초점을 둔 점과, 하위 추천자에게 수수료를 지급하는 구조를 확인한 후, 불법 유사수신 및 다단계 영업 혐의 가능성을 인지하고 전문 상담 창구에 문의했습니다. 상담 과정에서 계약서, 송금 기록, 홍보 자료 등을 바탕으로 거래 성격 분석과 법적 대응 방향을 함께 검토했습니다. 또한, 자금 흐름 파악을 위해 은행 거래 내역 정리와 관련 증거 자료 확보를 안내받았고, 민사적 회수 가능성과 형사 고발 여부를 구분해 고민할 수 있었습니다.
결과
OO씨는 상담 후 실제 투자 목적보다 자금 조달이 주된 활동임을 객관적으로 판단해, 민사 소송을 준비하는 한편, 관련 단체와 협력해 동일 피해자들 간 정보 공유 및 공동 대응 체계를 구성했습니다. 현재는 법적 절차 진행과 병행해 재정 상담을 받아 채무 부담 완화 방안을 점검 중이며, 유사한 유혹에 대한 경각심을 높이는 계기가 되었습니다.
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